如何建设一个稳固可持续发展的财富管理团队
中国财富管理业务刚刚起步， 无论是商业银行的财富管理业务， 还是证券公司的财富管理业务， 都急需大量的财富管理人才。 如何管理好公司的财富一一人才， 如何建设一个稳固可持续发展的财富管理团队， 显得十分重要。
1）全面投资顾问的培养机制
财富管理业务对投资顾问的综合素质要求较高， 公司的财富管理人员在做专证业务的基础上， 还要学习众多的财富管理知识， 包括风险管理、 保险规划、 税务筹划、 退休养老规划、 财产分配与传承规划等诸多方面的知识： 另外，只有专业知识还是不够的， 从国外经验看， 一个优秀的财富管理经理， 需要积累经验， 更需要人格魅力。 财富管理部应该定期对投资顾问进行多层面的专业培训，不断丰富投资顾问的业务修养， 包括： 基础知识、 宏微观研究、 行业研究、 产品知识、 营销技巧、 业务经验分享、 海外财富管理分享， 表现非常优秀的员工提供海外培训机会； 同时， 给投资顾问提供实地调研， 撰写研究报告的机会， 从硬件上完善人才培养计划。
２）新老员工间的“传帮带＂
鼓励经验丰富的老员工传帮带新员工， 实施“导师制” 。 老员工不仅拥有扎实的财富管理知识、 全面的客户服务经验， 而且对公司的企业文化更是领悟深刻，实施“导师制” 不仅可以使新员工快速胜任， 更能使公司的企业文化有一种良好的传承。
３）提供有竞争力的薪酬
给员工有市场竞争力的薪酬， 是激励士气、 留住员工的有力武器。公司一向在薪酬激励方面做得很出色， 现阶段， 不能因为短期市场环境及公司特殊时期的影响而改变公司的一贯制度， 应该把眼光放长远， 不拘于短期部门利益随意缩减福利与薪酬。 投资顾问的薪酬制度可以效仿国外财富管理机构的薪酬制度设置成两部分一一基础工资和绩效工资， 其中绩效工资占比过半。 同时， 绩效工资的提成比例也按照阶梯型设置， 即， 为公司贡献收入越多的投资顾问， 其提成比例更高。
４）重视中后台员工的培训和晋升
财富管理业务需要的不仅仅是一个人、 一个部门的力量， 而是需要整合公司的所有能够动用的资源， 为客户服务。 熟练的中后台支持人员， 对投资顾问的帮助不可小觑， 他们不仅可以协助投资顾问提高工作效率和服务品质， 而且可以帮助投资顾问在客户中树立良好的形象， 让客户切实体会到自己在公司受到足够的重视， 自己享受到的服务并不是一个人的努力成果而是一个团队为其精心打造的。 中后台员工按照专业层级培训和晋升， 从而完善人员体系。 为提供优质财富管理服务和产品的做好后盾。
- 发表于 2019-07-08 15:15
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- 分类：财经
