第三方财富管理公司的特点
第三方财富管理公司是指不同于银行、 保险等传统金融机构的金融产品销售中介， 独立、 客观、 公正地为客户分析财务状况、 满足其理财需求， 建立一个方案， 再挑选合适的产品去填充方案， 是为客户提供综合性理财规划服务的机构。
第三方财富管理公司是金融服务市场逐渐成熟过程中的产物， 通过提供咨询服务链接客户需求与金融产品， 实现资源利用最大化， 独立性是其最重要的特质。与商业银行等传统金融机构相比， 第三方财富管理公司有以下的特点：
第一， 第三方财富管理公司更具有独立性 。 第三方财富管理公司不依附于任何的金融机构, 其理财规划师和其他的金融机构也没有雇佣关系。 公司的利润来源主要为公司为客户提供财富管理咨询服务的费用以及资产管理费等等， 是与公司帮助客户达到财务目标的效果直接挂钩的。 因此， 这也就决定了第三方财富管理公司与其他的金融机构相比可以做到没有利益关联的效果， 充分体现“以客户为中心、 以客户利益最大化为核心” ， 更能够与客户保持长期稳定相互信任的关系。
第二， 第三方财富管理公司的产品更丰富， 方案更完善。 由于不受任何其他金融机构的利益限制， 第三方财富管理公司可以为客户提供市面上的绝大多数金融产品， 如果客户需要， 还可以为客户量身定制产品， 提供一对一的私人财富服务。 而传统金融机构则是以产品推介给客户， 种类单一， 并且对自身的关联产品有着明显的销售倾斜， 无法做到综合服务。
第三， 第三方财富管理公司一对一的个性化服务更具实操意义。 根据美国独立财富管理机构的运作经验， 通常在理财规划师帮助客户进行完第一次完整的、系统的财务情况梳理并给出相应的方案之后， 对于高净值客户还可以定制产品，并在之后的服务过程中根据金融工具的实施效果、 客户的资产情况以及生活状况的变化而改变， 形成动态的追踪。 而传统金融机构则是以现有篮子里的产品去推销给客户， 所以显现出来的效果更多是以金融工具的实际运作效果为主， 无法做到因人制宜。
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- 发表于 2019-07-16 17:31
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- 分类：财经
