第三方财富管理机构业务发展模式研究
１强化人员队伍建设
为了全面提升第三方财富管理机构的发展目标,有必要邀请一些经验丰富的专家进行辅助管理。同时，还应加大对下作经验丰富、沟通能力较强、熟悉多种业务知识、高学历人才的培养和引进力度。结合实际发展情况，制定完善可行的人才培养对策，不断提高客户经理的专业素质、技能水平和知识经验。
为了提高财富管理产品的市场竞争力，还需要建立完善的后台管理系统。按照组织框架层级和客户的资产等级，将管理财富团队划分为专家团队、财富经理团队以及理财经理团队等几个重要的部分。同时,还可参考银行的分层发展战略,对各种管理工具进行合理应用,最大限度的发挥出各团队的实际作用和效果。
２对财富管理渠道进行优化
在当前的互联网时代,也为财富管理行业发展创新提供了新思路,使其高盈利、低成本发展成为可能,与此同时,也能够为客户提供海量信息。因此,我国的财富管理机构也应善于抓住机遇,积极借助互联网技术优势,通过业务技术平台,打破时间和空间的限制,实时的为用户提供服务。此外，还可以在平台上发布相关财务信息，让用户对公司的活动有一个清晰的了解。对于第三方财富管理机构而言,营销渠道的重要性毋庸置疑,故在今后发展过程中,可从网点布局入手,对公司的网点分布进行优化和调整,积极建设财富管理中心,结合各地区的实际情况、网点的功能、客户类型的不同等,强化对网点内涵的改进,并可适当增设功能,从而可更好的满足客户需求。
财富管理中心在建设过程中,还应确保其功能齐全、服务专业化、设施齐全，并为高端用户提供专门的理财经理，并将客户的风险偏好、风险承受能力和财务目标结合起来。提供合理的财务建议和设计具体的实施计划。同时,还应对现有的产品进行创新和优化,完善产品的实际功能,从而更好的满足用户的实际需求,并提升用户满意度。
３提升产品营销能力
在产品营销模式创新方面，在正常情况下，100万是金融融资产品的购买门槛，所以这一般是针对中高档客户的，而这类人对理财规划的需求也很大。因此,第三方财富管理机构也应对产品营销方式加以创新,即采取综合化营销方式,如此可在很大程度上拉近与客户之间的关系。
在产品营销渠道创新过程中，企业可以根据自身服务和产品风险，合理划分不同类型的产品营销点。同时，我们也可以借鉴西方银行的业务发展模式，通过虚拟网上商店和实体网点的结合来提高营销效率和水平。另外,还可通过网络销售和电话销售的方式,提升理财服务和产品的便捷性,提高公司的知名度和美誉度,从而抢占更多的市场份额。
４强化对财富风险的合理管控
在控制财富风险的过程中，一般可分为信息披露、事前控制、事中控制和事后控制，以最大限度地降低风险。在预控制环节，应认真、严格地筛选项目，进行信贷、政治信用、房地产等不同标准的细化。在控制过程中，一般可分为两个主要部分：执行和监督，即监督团队各项指标的运行，还包括对风险控制措施实施情况的审核；执行是对风险控制措施的实施风险控制指标，同时要根据市场实际变化进行调整。调整和改进。事后控制具体包括市场监督、项目检测和定期检查等几个主要方面:即对项目存量进行查询和筛选,并结合风险预警机制,对产品动向进行检测,同时也包括市场风险的监控,要有针对性、有计划的对高风险行业进行监督。在信息披露过程中,因对基金数据进行及时更新,定期核查。
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- 发表于 2019-07-18 17:24
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- 分类：财经
